🎯 추세추종 리스크 관리 총정리

1. 2% 룰 → 종목당 최대 투자금과 유닛 크기

2. 승률 × 손익비 → 반복했을 때 남는가

3. 유닛과 점진적 배팅 시뮬레이터

4. 지금 장세는? (코스피·코스닥 60일선 기준, DB 자동 계산)

5. 용어와 원칙 정리

R (리스크) — 한 번 매매에서 감수하기로 정한 손실폭. 영상 예시는 −8%지만 고정값이 아니라 종목·상황에 따라 −5%나 −10%가 될 수 있다. 중요한 건 R 대비 목표 수익이 몇 배인가(손익비)다.

2% 룰 — 한 번 매매의 최대 손실 = 시드의 2%. 손절만 잘하면 되는 게 아니라 "얼마를 살 것인가"가 리스크 관리의 본체다. 시드 대비 비율이라 자산이 줄면 손실 한도도 같이 줄어드는 자동 브레이크가 된다.

손익비 1:3 — 승률 30~40%를 전제로 반복했을 때 수익이 쌓이도록 잡은 최소 기준. 손익분기 손익비는 2배 남짓이지만 여유를 두어 3배. 이 기준은 유닛 조절에서 "성공"을 판정하는 잣대(+3R 도달)로도 쓰인다.

유닛·점진적 배팅 — 최대 투자금을 N등분한 것이 1유닛. 시장이 좋으면 종목들이 같이 성공해 자연스럽게 풀 배팅이 되고, 나쁘면 연속 손절로 최소 배팅이 된다. 손실은 작게, 수익은 크게 만드는 구조. 여러 종목을 동시에 매매할 때는 "+3R 달성 여부"를 기준으로 유닛을 세면 헷갈리지 않는다.

장세 판단 — 지수가 60일선 위인지 아래인지로 시장 유닛을 달리 준다. 강세·횡보·약세 세 단계로 나눠도 된다. 약세장 최소 2유닛부터 최대 4유닛, 강세장 3유닛부터 최대 5유닛(예시 기준).

왜 추세추종인가 — 가치투자는 옳아도 시장이 알아주기까지 시간이 걸리고, 단타는 성향·능력 차이가 커서 통계로 검증하면 예금 수준의 수익에 그쳤다. 추세추종은 규칙이 정형화돼 있어 누구나 따라 할 수 있고, 횡보장이 길었던 국내 시장에서도 장기 통계로 초과수익이 확인됐다는 것이 영상의 요지.

한 줄 — 손실은 짧게, 수익은 길게. 살아남아야 시장이 주는 수익을 받는다.